【參訓人員】董事長、總經理、副總經理、各職能部門經理、副理、主管、財務總監、財務經理及財務相關人員
課程背景curriculum background
在當前國際形勢低迷、國內經濟不振、銷售增長乏力、內外環境突變的宏觀背景下,企業資金運作有的舉步維艱,有的危機四伏,不斷地有企業一夜之間轟然倒下,不斷地有老板跑路、上吊、跳樓,令人唏噓不已的是其中不乏經營良好的規模公司和明星企業。資金管理的好壞決定著企業能不能度過難關、能不能生存下去,已成為目前企業管理頭等大事。雪上加霜的是,互聯網、新常態、工業4.0及供給側等大潮正以排山倒海之勢席卷而來,傳統行業正經受著猛烈的沖擊和顛覆。傳統企業對此感到迷茫、失落甚至恐懼,他們發出感慨:錢越來越難掙,資金越來越難周轉,企業深陷困境難以自拔。
在資金管理過程中,財務部門應如何發揮關鍵作用?財務如何才能做到驅動或引領業務部門管控好營運資金? 在與銀行打交道過程中,為保持融資彈性、控制財務風險、確保資金安全,要從哪些方面著手思考和怎樣操作? 您企業的應收賬款和存貨管理是否令老板滿意?銷售壞賬和存貨呆滯積壓是否讓您頭痛不已? 如何理解和運用輕資產理念管控資金?重資產如何高效使用?在大變局時代浩浩蕩蕩的天下大勢前,資金投放和使用的一些傳統方法已完全不合時宜,切換新思維、掌握新方法對您來說是否已經變得迫不及待?……
以上問題和困惑,您在資金管理過程中有沒有碰到?貴單位的資金管理是否粗放而效率低下?是否覺得資金運行越來越吃力?是否越來越擔憂資金鏈的安全?您若對此感到費解或憂慮,本次課程將為您一一解開迷惑、揭開謎底、找出對策。
培訓收益training income
1、倡導企業資金管理的最新理念,明確資金管理的核心地位;
2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規劃資金方案;
3、重點掌握資金管理策略和方法,確保資金安全、使用高效;
4、掌握財務驅動業務管控資金的方法,能熟練運用管控手段。
課程大綱curriculum introduction
一、理念篇:六大理念,走出誤區(資金管理為什么效果不好?帶你走出資金管理的重大誤區?。?/strong>
思考:六大理念對財務部門管控資金的啟示?
二、方法篇:用好三張表單,理清管理思路(不是通常所說的三大會計報表哦)
1、貸款信息表:
運用貸款信息表做好四件事,讓您遠離財務風險----資金規劃、融資彈性、貸款結構、融資成本
案例:你能發現這家公司在資金籌集方面的問題嗎?如何有效解決?
案例:你會測算融資綜合成本嗎?你會據此幫企業提供決策建議嗎?
2、現金流量表:
通過對現金流入、流出以及差異分析,調度每月資金收支活動,真正做到“手中有糧,心中不慌。”
案例:哪些企業的現金流容易出問題?您企業有沒有中招?
3、資金分析表:
設計一張資金分析表作為溝通依據,及時掌握資金動態,敏銳發現資金異常,輕松應對資金困局。
總額分析(資金投放)、結構分析(經營質量)、效率分析(資金效率)、大單分析(主要矛盾)、
比較分析(同期、預算、行業、先進)、趨勢分析、成長分析……
案例:大客戶量上雖好質上未必!
分享:一分鐘洞察企業經營本質!
三、策略篇:資金籌集策略和資金投放使用策略 (投放使用策略為重中之重)
㈠ 資金籌集策略
1、捕捉融資變化趨勢?
2、信貸審核五大要素?
3、融資七個節點控制?
案例:如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規模?
案例:銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的?
案例:流動比率和速動比率越高,債權越有保障嗎?
㈡ 資金投放策略
1、應收賬款:
① 針對已經逾期的應收賬款,如何制定催收策略?
② 針對還未逾期的應收賬款,如何進行日常管控?
③ 實戰演練:請思考對業務員的應收賬款管理機制?
請思考對質保金的應收賬款管理辦法?
請思考對業務員收款舞弊的預防措施?
2、庫存資金:
3、采購付款:
4、長期資產:
5、切換思維:
6、費用控制:
㈢ 績效管理策略
1、本質特征:結果導向PK過程導向;績效考核PK績效管理。
2、流程控制:掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。
3、財務接軌:績效管理每一個環節如何與財務管理無縫連接?
4、實戰案例:海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創新的威力。
㈣ 制度管理策略
1、構成體系:資金管理制度體系的六大構成(應收、存貨、投資、預算……);
2、實踐總結:管理的六字要訣及其在財務管理中的應用,迅速提升管理技能!
3、難點剖析:如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾?
4、管理策略:制度管理的六大注意事項 (也是制度管理落到實處的關鍵點);
5、案例分享:以應收賬款管理辦法為例,分享、借鑒制度管控資金的高效性;
6、思路調整:分析兩種典型管控思路的利弊得失,提供切實可行的操作建議。
講師資歷lecturer synopsis
錢力老師- - -上海世立特聘講師- - -原吉利汽車財務總監
資歷背景
授課風格
授課經驗
比亞迪、東風汽車、眾泰汽車、長江汽車、大昌汽車、綠源電動車、海航集團、中船重工集團、航天科工集團、河南能源化工集團、安徽機場、中國人壽、中國人保、建設銀行云南分行、郵儲銀行廣東分行、廣州立白集團、福建恒安國際、鐵道部科研所、上海申通地鐵、浙江高速投資集團、山東水利建設集團、深圳能源集團、深圳發展建設集團、江蘇興澄特鋼、山西立恒鋼鐵、山東恒特重工、南昌國資產經營集團、奧克斯空調、中國上?;瘜W工業區
2023-09-15 | 上海 |
2023-10-21 | 廣州 |
2023-12-09 | 北京 |
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